別買地下基金 當心求訴無門 僅銀行 券商 投信投顧為合法銷售平台

【陳文蔚╱台北報導】海外基金一檔檔登台,不但買基金選擇增加就連買基金管道也多到令人眼花撩亂。尤其許多標榜一次購足的基金平台趁勢搶佔台灣市場,但真正稱的上合法的單位卻不多,國內除網路銀行外,只有投信投顧、券商申請設置才屬合法,其他「xx國際」、「xx財顧」的境外基金平台,在適法性不足下,建議投資人還是少碰為妙,以免產生糾紛而無處求助。

管道雜多

台灣的基金市場在海外基金總代理制度上路後,加上海外投資風潮興盛,整個基金已經進入白熱化的競爭階段,但因法令限制,加上台灣人愛嘗鮮的心態,不少基金平台便打著可以買到一般通路買不到的基金,搶佔台灣市場。

元太AIIT均屬非法

根據投信投顧法規定,只有銀行、投信投顧、券商可以擔任基金銷售管道,其中銀行多半稱為網路銀行,至於投顧、券商如果要發展電子交易,就得向金管會申請執照,由此可知,除了上述管道,自行銷售或推介海外基金,無論該機構在國外合法與否,在台灣就是「違法」。

因此投資人在網路上看到,無論是AIIT、Aviva、美商元太國際資產管理等等,就台灣的法令來說,都是違法推介、銷售。尤其這些網站不少甚至投資年限有特別規定,更不符合投資自由意識,造成的糾紛不少,甚至有詐騙集團利用這些平台吸金,早已是投信投顧公會申訴的常客。

那麼台灣到底有哪些合法的基金平台?除了在過去券商、投顧無法銷售海外基金限制下,特別針對大戶以及券商設立的富達基金平台外,目前已經獲准從事電子交易的投顧、券商已經有先鋒投顧、萬寶投顧、永豐金證券、寶來證券。

先鋒基金平台副總羅際夫表示,一般來說,透過基金平台申購海外基金,優點在於申贖沒有時間、地點限制且多半手續費會比銀行優惠,尤其是基金與基金轉換也比銀行費用便宜。

香港開戶方便買賣

目前國內基金平台以先鋒基金平台達15個系列最多,其次為永豐金證券與萬寶投顧。羅際夫指出,基金平台優勢就是要網羅最多的基金,提供最多的選擇,因此預計4月底可以增加到18個系列,上半年以20個系列為目標。

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